新规之后基金业绩比较基准的调整可是个热点话题,产品数量虽不多但影响不小,效果也是有好有坏,咱们一起深入看看
新规下数量审慎
新规落地之后修订业绩比较基准的产品数量相对而言并不是特别多。大多数基金公司在对待这件事情的时候,都是抱着审慎至极的态度。就好像每个决策都得经过千斟酌万考量才行。比如有很多基金公司,并没有着急跟风去调整,小心翼翼的稳着步伐以免出了差错
灵活配置型“大修”
不少灵活配置型产品在这一连串的调整当中,对业绩比较基准做了“大修”工程。有的从偏债型或者市场利率型摇身一变成为偏权益型;有的呢又从偏权益型转型成偏债型或者市场利率型等。像这其中,足足有 40 只灵活配置型基金参与了业绩比较基准的调整活动
部分公司依据
汇添富说,他们选择特定的业绩比较基准是因为基于像那些指数既合理又透明,而且知名度颇高又在市场上有着强大的影响力,关键是还有一定的市场覆盖率,基本不会轻易被操纵。并且由于基金在投资范围和投资比例方面有着相应的限制,所以选用这样的业绩基准能够精准反映本基金特有的风险收益特征
新华鑫益变更
6 月 3 号那天,新华鑫益灵活配置型基金宣布了业绩比较基准要大改变。原本追求绝对收益的“年化收益率 10%”一下子变更成了“沪深 300 指数收益率60% + 中债总指数收益率40%”,整体方面仍然还是偏向权益型这一边的。虽说从绝对收益型变成了指数收益型,但是截至 6 月 12 号查看收益数据,表现却不是那么尽如人意
表现参差不齐
业绩比较基准变更之后产品的收益情况可真是有好有坏。像是华南和华东地区的个别中小型基金公司旗下部分产品,业绩比较基准经过修订之后,近一年当中收益超了基准收益率,然而对比修订以前的基准收益率居然还落后了。另外,富荣价值精选产品业绩比较基准从偏权益型调整为偏债型以后,收益状况糟糕透顶还是远远落后于基准的
目的与意义
基金公司这么审慎去挑选业绩比较基准去做调整,到底有什么目的?华东的一位公募产品部人士透露,这么干就是为了引导产品风格渐渐清晰起来,让收益来源变得稳定可靠,给投资者能够真正呈现出“所见即所得”的效果也进一步让行业发展跟投资者的切身利益更好地协调一致起来
大家看了基金业绩比较基准调整这么多案例和情况,觉得未来基金公司会怎么进一步优化这些业绩比较基准的调整?