7月7日,信创ETF基金(562030)在软件开发行业逆势上涨,场内交易价格攀升0.21%。在其成分股中,京北方股价一度触及涨停,目前涨幅超过8%;信安世纪涨幅超过5%;格尔软件、南天信息、绿盟科技等股票的涨幅均超过了2%。
在资金流动方面,信创ETF基金(562030)所跟踪的指数重点配置的计算机行业吸引了主力资金的净流入,达到了39.34亿元,位居申万一级行业之首!其中,该基金成分股京北方也吸引了主力资金的净流入6.95亿元,稳居A股市场资金吸纳排行榜第五位!
在消息领域,我国人民币跨境支付系统的业务规则现已对外公开征集意见,此举或许将为行业带来全新的投资机会。
7月4日,中国人民银行发布了《人民币跨境支付系统业务规则(征求意见稿)》,该文件在简化流程、加强风险控制和推动技术创新方面做出了明确指示,并首次对直接和间接参与者的权责进行了清晰界定。同时,政策中还加入了“经中国人民银行同意开展的其他业务”的条款,这进一步扩大了CIPS的业务覆盖面,并在法律上明确了资金的所有权归属。
分析人士指出,央行的新规定将增强CIPS系统的国际影响力和吸引力,促使更多中小型金融机构加入,进而助力人民币的国际化发展;据数据显示,到2025年,人民币在结算中的比例预计将达到5.8%,涉及2.6万亿美元的市场规模,这将给银行及技术服务商带来持续的盈利空间。
开源证券分析称,国际间的跨境支付活动呈现出稳步上升的趋势。据亿欧智库的数据显示,2024年,全球的跨境支付交易量攀升至194.6万亿美元,这一数字与2023年相比保持了稳定的增长态势。展望未来,预计到2032年,全球跨境支付交易量将有望以6.4%的复合年增长率增长,达到320万亿美元。在此背景下,跨境支付场景中的稳定币将拥有巨大的发展潜力。
华龙证券分析认为,伴随着数字资产交易活动的日益频繁,稳定币的需求预期将得到显著提升。跨境支付和实物资产支持型代币是稳定币应用的主要领域。因此,建议投资者关注那些积极布局跨境支付、数字货币业务,并且具备区块链技术储备的相关企业。
此外,观察外部情况,美国已取消针对我国EDA软件的禁令。美国商务部已解除对新思科技、楷登电子、西门子这三家全球顶级芯片设计软件供应商的出口限制。目前,这三家公司已恢复向我国客户提供技术访问的权限。此举标志着半导体产业在关键技术封锁方面迎来了重要的放宽。
业界专家指出,政策支持、人工智能助力以及国产化需求成为信创产业发展的“黄金三角”。人工智能的商业化不仅为信创产业带来了应用场景和市场机遇,还通过技术平等化降低了生态系统的进入门槛,从而加速了国产化技术在党政军领域之外向整个行业的广泛渗透。目前,金融和政务领域的信创订单正处于快速增长阶段,同时,AI推理算力的国产化趋势也带来了新的发展机遇,因此,我们建议特别关注那些专注于核心硬件(如服务器和芯片)以及场景化软件的企业。
【扎根自主可控,护航国家安全】
专注于信创领域软件开发的投资基金(代码562030)及其关联基金(A类:024050;C类:024051),紧密追踪中证信创指数,该指数涵盖了信创产业链的基础硬件、基础软件、应用软件、信息安全以及外部设备等关键环节。该指数表现出强劲的成长潜力和较高的波动性。在当前的市场环境下,我们应特别关注信创产业以下四个方面的投资策略:
国际局势动荡不安,反全球化势头愈发明显,对于自主可控的需求日益紧迫。从保障国家安全、信息安全以及产业安全的层面来看,信创领域的发展不仅受到国家的大力支持,而且企业也在加快其发展步伐。
2、宏观层面:地方化债力度加码,政府信创采购有望回暖;
技术领域方面,以华为等国内企业为代表,成功实现了新技术的重大突破三门峡市农机农垦发展中心,普遍看好我国软硬件市场占有率的持续上升。
在信创推进的关键时刻,我们需严格把握节奏,同时,采购标准也在不断得到进一步的细化和完善。
【数据安全为王,科技自立自强】
该大数据产业ETF(代码516700)含有约70%的信创成分,紧密追踪中证大数据产业指数,重点投资于数据中心、云计算以及数据处理等子行业,其中,核心持股包括中科曙光、科大讯飞、紫光股份、浪潮信息、中国长城和中国软件等领军企业。对于看好科技领域自主可控前景的投资者来说,或许应当特别关注以下三个方面的推动作用:
1、高层号召“科技打头阵”,新质生产力方向有望突围;
2、数字中国顶层设计,激活数字生产力,国产替代进程加快;
乘风于信创的浪潮之中,信创2.0的发展有望得到加速推进,科技领域的自主可控前景显得十分宽广。